1. ๊ฑฐ์๊ฒฝ์ ์ฃผ์ ์งํ
์ค๋์ ํฌ์๋ ์จ ์๋ณด
- ์ ์ : 72์
- ๋ ์จ : ๋ง์
- ์์ฝ : ์ฃผ์ ์ฃผ๊ฐ์ง์๋ ์ ๊ณ ์ ์ ๊ฐฑ์ ํ๋ฉด์ ํฌ์์ฌ๋ฆฌ๊ฐ ๊ทน๋จ์ ํ์ ๊ตญ๋ฉด์ ์ง์ (75), VIX๋ ๋ณ๋์ฑ ํ๋ ๊ตฌ๊ฐ ์ง์ , ๋ฌ๋ฌ ์ฝ์ธ/๊ตญ์ฑ๊ธ๋ฆฌ๋ ์์ ์ธ. ๋จ, ๊ณผ์ด ์ ํธ ์ ๋จ๊ธฐ ๋ณ๋์ฑ ํ๋ ์ฃผ์ ํ์.
ํฌ์ ์ฐธ๊ณ ํต์ฌ ํฌ์ธํธ
- ๊ณผ๋ํ ๋๊ด๊ณผ ๋จ๊ธฐ ๋ณ๋์ฑ ํ๋(๊ณตํฌ์ง์, ํ์์ง์, RSI ๋ฑ)์ ์ฃผ์ํ๋ฉฐ ๋ถํ ๋งค๋, ๋ฆฌ์คํฌ ๊ด๋ฆฌ ํ์
- ๊ฑฐ์์งํ ๋์ฒด๋ก ์์ ์ด๋, ๋จ๊ธฐ ๊ธ๋ฑ ํ ์กฐ์ ๊ฐ๋ฅ์ฑ ์ผ๋
- ์ฅ๊ธฐ ์ถ์ธ๋ ์ฐ์ํฅ์ด๋, ๋จ๊ธฐ ๊ณผ๋งค์ ๊ตฌ๊ฐ ๊ฐ์ํด ์ถ๊ฐ๋งค์ ์ ์ ์ค
์๋๋ 2025๋ 7์ 21์ผ(์) ์๋ฒฝ(๋ฏธ๊ตญ ๊ธฐ์ค)์ ๋ฐ์ํ ์ฃผ์ 3๋ ๊ฒฝ์ ์ด์, ํด๋น ์ด์์ ์์ฅ ์ํฅ ๋ถ์, ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ ๊ตฌ์ฒด์ ์ธ ํฌ์ ์ ๋ต์ ๋๋ค.
1๏ธโฃ ๐ต ๋ฏธ๊ตญ T-๋น ๋๋ ๋ฐํ ์ ๋ง โ ์๊ธ ํ๋ฆ ๋ณํ
- ์ด์ ์์ฝ : ๋ฏธ๊ตญ ์ฌ๋ฌด๋ถ๊ฐ ํฅํ 18๊ฐ์๊ฐ ์ฝ $1โฏ์กฐโฏโโฏ1.6โฏ์กฐ ๊ท๋ชจ์ T-๋น์ ์ถ๊ฐ ๋ฐํํ ๊ณํ์ ๋๋ค.
- ์์ฅ ์ํฅ:
- ๋จธ๋๋ง์ผ ํ๋ ์์ ์ฆ๊ฐ๋ก ๋จ๊ธฐ ์์ฐ ์์ ์์น
- ๋จ๊ธฐ๋ฌผ ๊ธ๋ฆฌ ์์น ์๋ ฅ, ์ฅ๋จ๊ธฐ ์์ต๋ฅ ์คํ๋ ๋ ํ๋ ๊ฐ๋ฅ์ฑ
- ํฌ์ ์ ๋ต:
- ๋จ๊ธฐ ๊ตญ์ฑ ETF(SHY)์ ๋จธ๋๋ง์ผ ๋น์ค ํ๋
- ํ๋กํ ๋ ์ดํธ ์ฑ๊ถ์ผ๋ก ๊ธ๋ฆฌ ๋ฆฌ์คํฌ ๋ฐฉ์ด
- TIPS & ๊ตญ์ฑ ETF(IEF, TLT)๋ก ์ผ๋ถ ์ฅ๊ธฐ ์์ ์์ฐ ํ๋ณด
2๏ธโฃ โ๏ธ ๋ฏธ ๊ตญํ์ ์๋ฌธ ํ๋๋ ๊ด์ธ ์ํ โ ๋ฌด์ญ ๋ถํ์ค์ฑ ์ฌ๋ถ๊ฐ
- ์ด์ ์์ฝ : ํธ๋ผํ ๋ํต๋ น์ด ๋ฌ์์ยทEU ๋ฑ ์์ ํ์ ์ต๋ 100%, 200% ๊ด์ธ ์ํ์ ๊ฒํ ์ค์ด์ ๋ํ ๋ณด๋๊ฐ ๋์ด
- ์์ฅ ์ํฅ:
- ๋จ๊ธฐ ์ฆ์ ๋ถ์, ์ ๋ฌผ ์ํญ ์กฐ์ ํ๋ฆ
- ์์ ์์ฐ ์ ํธ ์ฌํ โ ๋ฌ๋ฌ ๊ฐ์ธ, ์์์ฌยท์๋์ง ํผ์กฐ
- ํฌ์ ์ ๋ต:
- VIX ETF ๋ฐ S&P ํ์ต์ ์ผ๋ก ๋จ๊ธฐ ๋ฆฌ์คํฌ ํค์ง
- ๊ธ๋ก๋ฒ ๋ถ์ฐ ETF(EAFE, EM) ๋น์ค ํ๋
- ํ๋ฐฉยทํฌ์ค์ผ์ด ์นํฐ ETF ์ค์ฌ ์์ ์ ์ธ ๋ฐฉ์ด ํฌ์ง์ ๊ตฌ์ฑ
3๏ธโฃ ๐ IMF, ๋ฌด์ญ ๊ธด์ฅ ์ง์ ๊ฒฝ๊ณ โ ๊ธ๋ก๋ฒ ๊ฒฝ์ ์ํ
- ์ด์ ์์ฝ: IMF๋ ๊ธ๋ก๋ฒ ์ฑ์ฅ๋ฅ ์ ๋ง์ ์ผ๋ถ ์ํฅํ์ง๋ง, ๋ฌด์ญ ๊ธด์ฅ์ด ์ง์๋๋ฉด์ ๋ฆฌ์คํฌ ๋ถ์์ ์ฑ์ด ์ฌ์ ํ๋ค๊ณ ๊ฒฝ๊ณ
- ์์ฅ ์ํฅ:
- ๋ฌด์ญ ๊ด๋ จ ๋ถํ์ค์ฑ โ ์์ถยท์ฐ์ ์ค์ฌ ๊ตญ๊ฐ ์ฆ์ ์๋ฐ
- ์์ ์์ฐ ์ ํธ โ ๊ตญ์ฑยท๊ธยทํ๋กํ ์ฑ๋ก ์๊ธ ์ด๋
- ํฌ์ ์ ๋ต:
- Core ์ฑ๊ถ ๋ฐ TIPS ETF ํ๋ณด
- ๊ธ ETF(GLD) ๋ฐ ์ข ํฉ ์์์ฌ ETF๋ก ์ธํ๋ ํค์ง
- ๊ธ๋ก๋ฒ ๋ถ์ฐ ETF ํ๋, ํน์ ๊ตญ๊ฐ ๊ณผ๋ ๋ ธ์ถ ํํผ
๐ ์ ๋ต ์์ฝ ํ ์ด๋ธ
| ์ด์ | ์์ฅ ์ํฅ | ์ ๋ต ์์ฝ |
|---|---|---|
| ๋ฏธ๊ตญ T-๋น ๋๋ ๋ฐํ | ๋จ๊ธฐ ๊ธ๋ฆฌ ์์น, ๋จธ๋๋ง์ผ ์์โ | ๋จ๊ธฐ์ฑ/SHY, ํ๋กํ ์ฑ, TIPSยท๊ตญ์ฑ ETF ํ๋ณด |
| ๊ด์ธ ์ํ ์ฌ๋ถ๊ฐ | ์ฆ์ ๋ณ๋์ฑยท์์์ฌ ํผ์กฐ, ๋ฌ๋ฌ๊ฐ์ธ | VIX/ํ์ต์ ํค์ง, ๊ธ๋ก๋ฒ ๋ถ์ฐ(EAFE/EM), ๋ฐฉ์ด ์นํฐ ETF ํ๋ณด |
| IMF ๋ฌด์ญ ๋ฆฌ์คํฌ ์ง์ | ์์ถ ์ค์ฌ ์ฆ์ ์๋ฐ, ์์ ์์ฐ ์ ํธ | ๊ตญ์ฑยทTIPS, ๊ธยท์์์ฌ ETF, ๊ธ๋ก๋ฒ ETF ๋ค๋ณํ |
โ ํฌ์ ์ ๋ต ์ข ํฉ ์ ์ธ
- ๋จ๊ธฐ ๊ธ๋ฆฌ ์์น ๋์: SHY, ํ๋กํ ์ฑ๊ถ, ๋จธ๋๋ง์ผ ์๊ธ ํ๋
- ๋ณ๋์ฑยท๋ฌด์ญ์ํ ๋๋น: VIX ETFยทํ์ต์ ํท์ง + ๊ธ๋ก๋ฒ ๋ถ์ฐ ํฌํธ
- ์ธํ๋ ๋ฐ ๋ฆฌ์คํฌ ์ถฉ๊ฒฉ ๋ฐฉ์ด: TIPS, ๊ธ, ์์์ฌ ETF ํ๋ณด
์๊ฒฌ์ ๋จ๊ฒจ์ฃผ์ธ์