๊ฒฝ์ œ์ธ์‚ฌ์ดํŠธ

๐Ÿ’ต FOMC ๊ธˆ๋ฆฌ ๋™๊ฒฐ !

2025.08.01 | ์กฐํšŒ 89 |
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์–ด๋А ๊ฐœ๋ฏธํˆฌ์ž์ž์˜ ๋ฉ”์ผ์˜ ํ”„๋กœํ•„ ์ด๋ฏธ์ง€

์–ด๋А ๊ฐœ๋ฏธํˆฌ์ž์ž์˜ ๋ฉ”์ผ

๊ฒฝ์ œ, ๊ธˆ์œต, ํˆฌ์ž์˜ ํ๋ฆ„์„ ์‰ฝ๊ณ  ๊ฐ„๊ฒฐํ•˜๊ฒŒ ์ „๋‹ฌํ•˜๋Š” ๋‰ด์Šค๋ ˆํ„ฐ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

์˜ค๋žœ๋งŒ์ž…๋‹ˆ๋‹ค! ์ตœ๊ทผ์— ์ผ์ •์ด ๋ฐ”๋น ์„œ ๊ธ€์„ ์ž์ฃผ ๋ฐœํ–‰ํ•ด๋“œ๋ฆฌ์ง€ ๋ชปํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹คใ… ใ… 

2025๋…„โ€ฏ7์›”โ€ฏ29โ€“30์ผ ๋ฐค(๋ฏธ๊ตญ ๊ธฐ์ค€) ํ™•์ธ๋œ 3๋Œ€ ํ•ต์‹ฌ ๊ฒฝ์ œ ์ด์Šˆ, ์‹œ์žฅ ์˜ํ–ฅ ๋ถ„์„, ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ  ๊ด€๋ จ ํˆฌ์ž ์ „๋žต ์ œ์•ˆ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

1๏ธโƒฃ ๐Ÿฆ FOMC ๊ธˆ๋ฆฌ ๋™๊ฒฐ โ€” ์ผ๋ถ€ ์œ„์› ๋ฐ˜๋Œ€ ํ‘œ๋ช…

  • ์ด์Šˆ ์š”์•ฝ: ์—ฐ์ค€์€ ๊ธฐ์ค€๊ธˆ๋ฆฌ๋ฅผ 4.25%โ€“4.50%๋กœ ๋™๊ฒฐํ–ˆ์œผ๋ฉฐ, Bowman ๋ฐ Waller ์œ„์›์€ ์ฆ‰๊ฐ์ ์ธ ์ธํ•˜๋ฅผ ์ฃผ์žฅํ•˜๋ฉฐ ์ด๊ฒฌ์„ ํ‘œ์ถœํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. Powell ์˜์žฅ์€ ํ–ฅํ›„ ๊ธˆ๋ฆฌ ๋ฐฉํ–ฅ์— ๋Œ€ํ•ด ์‹ ์ค‘ํ•œ ์ž…์žฅ์„ ์œ ์ง€ํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค
  • ์‹œ์žฅ ์˜ํ–ฅ:
    • S&Pโ€ฏ500์€ ์†Œํญ ํ•˜๋ฝ, ๋‚˜์Šค๋‹ฅ์€ ๋ณดํ•ฉ์„ธ
    • 10๋…„๋ฌผ ๊ตญ์ฑ„ ์ˆ˜์ต๋ฅ  ์ƒ์Šน (์•ฝ 4.35%), ๋‹ฌ๋Ÿฌ ๊ฐ•์„ธ, ๊ธˆ๋ฆฌ ์ธํ•˜ ๊ธฐ๋Œ€ ์ถ•์†Œ (9์›” ํ™•๋ฅ  โ‰ˆ48%)
  • ํˆฌ์ž ์ „๋žต:
    • TLTยทIEF ๋ฐ TIPS ETF ์ค‘์‹ฌ์œผ๋กœ ๊ธˆ๋ฆฌ ๋ฆฌ์Šคํฌ ํ—ท์ง€
    • ๊ธฐ์ˆ ยท์„ฑ์žฅ์ฃผ ETF(QQQ, XLK ๋“ฑ)๋Š” ์œ ์ง€ํ•˜๋˜ ์ผ๋ถ€ ๋ฌผ๋Ÿ‰์€ ์ต์ ˆ ํ›„ ํ’‹์˜ต์…˜ ๋˜๋Š” VIX ETF๋กœ ํ—ท์ง€
    • ๋‹จ๊ธฐ์ฑ„ ETF(SHY) ๋ฐ ํ˜„๊ธˆ์„ฑ ์ž์‚ฐ ํ™•๋ณด๋กœ ์กฐ์ • ๋Œ€๋น„

2๏ธโƒฃ ๐ŸŒ ๋ฏธ๊ตญ์˜ ๊ด‘๋ฒ”์œ„ํ•œ ๊ด€์„ธ ๋ฐœ๋™ ์ž„๋ฐ• โ€” ๋ฌด์—ญ ๋ฆฌ์Šคํฌ ํ™•๋Œ€ ์กฐ์ง

  • ์ด์Šˆ ์š”์•ฝ: 8์›”โ€ฏ1์ผ์ž๋กœ ๋ชจ๋“  ์ฃผ์š” ์ˆ˜์ž…๊ตญ ๋Œ€์ƒ ๋Œ€๋Œ€์ ์ธ ๊ด€์„ธ ์ธ์ƒ ์กฐ์น˜๊ฐ€ ์˜ˆ๊ณ ๋˜์—ˆ์œผ๋ฉฐ, ํŠนํžˆ ์ธ๋„ ์ˆ˜์ถœํ’ˆ 25% ๊ด€์„ธ ๋Œ€์ƒ ํฌํ•จ ๋“ฑ ์ถฉ๊ฒฉ ์šฐ๋ ค๊ฐ€ ํ™•๋Œ€๋˜์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ผ๋ถ€ ๊ตญ๊ฐ€๋“ค์€ ํ˜‘์ƒ ํƒ€๊ฒฐ๋กœ ๋ถ€๋ถ„ ๋ฉด์ œ๋˜์—ˆ์ง€๋งŒ ๋ฒ•์  ์Ÿ์ ๋„ ์ง€์†๋˜๊ณ  ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค
  • ์‹œ์žฅ ์˜ํ–ฅ:
    • ์ธํ”Œ๋ ˆ์ด์…˜ ์••๋ ฅ ์ฆ๊ฐ€, ์†Œ๋น„์ž ๋ฌผ๊ฐ€ ์ง€์ˆ˜ ์ƒ์Šน ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ
    • ์›์ž์žฌยท์ˆ˜์ถœ ์—ฐ๊ด€ ์„นํ„ฐ ์‹œ์žฅ ์•ฝ์„ธ, ๊ธ€๋กœ๋ฒŒ ์ˆ˜์ต์„ฑ ์••๋ฐ•
  • ํˆฌ์ž ์ „๋žต:
    • ๊ธˆ ETF(GLD), ์ข…ํ•ฉ ์›์ž์žฌ ETF, TIPS ์ค‘์‹ฌ์˜ ์ธํ”Œ๋ ˆ ํ—ค์ง€ ์ž์‚ฐ ํ™•๋ณด
    • ๋ฌด์—ญ ๋ฏผ๊ฐ ์„นํ„ฐ ๋…ธ์ถœ ์ถ•์†Œ (์˜ˆ: ๊ตฌ๋ฆฌยท์ฒ ๊ฐ• ETF ๋“ฑ) ๋ฐ ๋ถ„ํ•  ๋งค๋„
    • ๋ฐฉ์–ด ์„นํ„ฐ ETF (ํ—ฌ์Šค์ผ€์–ดยทํ•„์ˆ˜์†Œ๋น„์žฌ) ๋น„์ค‘ ์ผ๋ถ€ ํ™•๋Œ€

3๏ธโƒฃ ๐Ÿ“‰ ๊ตฌ๋ฆฌ ์„ ๋ฌผ ๊ฐ€๊ฒฉ ๊ธ‰๋ฝ โ€” ์‹œ์žฅ ๊ณผ์ž‰ ์˜ˆ์ธก ํ›„ํ–‰

  • ์ด์Šˆ ์š”์•ฝ: ํŠธ๋Ÿผํ”„ ํ–‰์ •๋ถ€๊ฐ€ ์ •๋ จ ๊ตฌ๋ฆฌ๋ฅผ ๊ด€์„ธ ๋Œ€์ƒ์—์„œ ์ œ์™ธํ•˜๋ฉด์„œ, ๊ตฌ๋ฆฌ ์„ ๋ฌผ ๊ฐ€๊ฒฉ์€ ์ผ์ผ ๊ธฐ์ค€ 20% ๊ธ‰๋ฝ. ์ด๋Š” ํˆฌ์ž์ž๋“ค์˜ ๊ณผ๋„ํ•œ ์„ ์ œ ๋งค์ž…์ด ๋ถ€๋‹ด์œผ๋กœ ์ „ํ™˜๋œ ์ „ํ˜•์  ์‹œ์žฅ ๋ฐ˜์ „ ์‚ฌ๋ก€์ž…๋‹ˆ๋‹ค
  • ์‹œ์žฅ ์˜ํ–ฅ:
    • ์†Œ์žฌยท๊ตฌ๋ฆฌ ๊ด€๋ จ ETF ๋ฐ ์ข…๋ชฉ ๊ฐ€์น˜ ํ•˜๋ฝ, ์†Œ์žฌ ๊ฒฝ๊ธฐ ๋‘”ํ™” ์‹ ํ˜ธ
    • ์ธํ”Œ๋ ˆ ๊ธฐ๋Œ€๋Š” ์ผ๋ถ€ ์•ฝํ™”๋˜์ง€๋งŒ ์›์ž์žฌ ์‹œ์žฅ์˜ ๋ถˆํ™•์‹ค์„ฑ ์ฆ๋Œ€
  • ํˆฌ์ž ์ „๋žต:
    • ๊ตฌ๋ฆฌ ๋ฐ ์ฒ ๊ฐ• ETF ๋น„์ค‘ ์ถ•์†Œ ๋˜๋Š” ๋ถ„ํ•  ๋งค๋„ ์ „๋žต ์ ์šฉ
    • ์ธํ”Œ๋ ˆ ํ—ค์ง€ ์ž์‚ฐ์ธ ๊ธˆ, TIPS, ์›์ž์žฌ ETF ๊ฐ•ํ™”
    • ์†Œ๋น„ยทํ—ฌ์Šค์ผ€์–ดยท์„œ๋น„์Šค ์„นํ„ฐ ETF ์ค‘์‹ฌ ๋ฐฉ์–ด์  ์ ‘๊ทผ ๊ณ ๋ ค

๐Ÿ“‹ ์ „๋žต ์š”์•ฝ ํ…Œ์ด๋ธ”

์ด์Šˆ์‹œ์žฅ ๋ฐ˜์‘ํ•ต์‹ฌ ์ „๋žต ์š”์•ฝ
๊ธˆ๋ฆฌ ๋™๊ฒฐ & ๋ฐ˜๋Œ€ ๋ฐœ์–ธ๊ธˆ๋ฆฌ ๋ถˆํ™•์‹ค์„ฑโ†‘, ์ฑ„๊ถŒ ์ˆ˜์ต๋ฅ  ์ƒ์Šน๊ตญ์ฑ„ยทTIPS ์ค‘์‹ฌ ๋ฐฉ์–ด + ์ผ๋ถ€ ๊ธฐ์ˆ  ETF ์œ ์ง€ + ์˜ต์…˜ ํ—ท์ง€
๊ด‘๋ฒ”์œ„ ๊ด€์„ธ ๋„์ž… ์ž„๋ฐ•์ธํ”Œ๋ ˆ ์šฐ๋ ค, ๋ฌด์—ญยท์†Œ์žฌยท์ˆ˜์ถœ ์••๋ฐ•์ธํ”Œ๋ ˆ ์ž์‚ฐ ํ™•๋ณด + ๋ฌด์—ญ ๋ฏผ๊ฐ ๋…ธ์ถœ ์ถ•์†Œ
๊ตฌ๋ฆฌ๊ฐ€๊ฒฉ ๊ธ‰๋ฝ & ๊ณผ์ž‰ ์žฌ๊ณ  ๋ถ€๋‹ด์†Œ์žฌ ETF ์กฐ์ •, ์›์ž์žฌ ๋ณ€๋™์„ฑ ํ™•๋Œ€๊ตฌ๋ฆฌ ๋“ฑ ๋น„์ค‘ ์กฐ์ • + ๋ฐฉ์–ด ์„นํ„ฐ ETF๋กœ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๋ถ„์‚ฐ

โœ… ์ข…ํ•ฉ ์ œ์–ธ

  • ๋ฐฉ์–ด ์ค‘์‹ฌ ์ž์‚ฐ ๋น„์ค‘ ๊ฐ•ํ™”: ๊ตญ์ฑ„ยทTIPSยทํ˜„๊ธˆ์„ฑ ์ž์‚ฐ ํ™•๋ณด
  • ์ธํ”Œ๋ ˆ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๋Œ€์‘ ํฌํŠธ ๊ตฌ์„ฑ: ๊ธˆยท์›์ž์žฌ ETF ํ™œ์šฉ
  • ์„ฑ์žฅ ๋ชจ๋ฉ˜ํ…€ ์œ ์ง€ ํ•„์š” ์‹œ: ์ผ๋ถ€ ๊ธฐ์ˆ  ETF ์œ ์ง€ ํ›„ ์˜ต์…˜ ํ—ท์ง€ ๋ณ‘ํ–‰
  • ๋ฌด์—ญ ๋ฐ ์›์ž์žฌ ์„นํ„ฐ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌ: ๊ณผ๋„ ๋…ธ์ถœ ์ž์‚ฐ ์ถ•์†Œ ๋ฐ ์กฐ์ • ๊ธฐํšŒ ํ™œ์šฉ

 

"๊ฐ์‚ฌํ•ฉ๋‹ˆ๋‹ค! ์ด๋ฒˆ ๋‰ด์Šค๋ ˆํ„ฐ๊ฐ€ ์—ฌ๋Ÿฌ๋ถ„๊ป˜ ์œ ์ตํ•œ ์ •๋ณด๊ฐ€ ๋˜์—ˆ๊ธธ ๋ฐ”๋ž๋‹ˆ๋‹ค.

  • ๋ฌธ์˜ ๋ฐ ์ œ์•ˆ: ๋‰ด์Šค๋ ˆํ„ฐ ๊ด€๋ จ ํ”ผ๋“œ๋ฐฑ์€ ์–ธ์ œ๋“ ์ง€ [์ด๋ฉ”์ผ ์ฃผ์†Œ]๋กœ ๋ณด๋‚ด์ฃผ์„ธ์š”.
  • ํŠน๋ณ„ ์ด๋ฒคํŠธ: ๊ณง ์ง„ํ–‰๋  ๋…์ž ์ฐธ์—ฌ ์ด๋ฒคํŠธ ์†Œ์‹์„ ๊ธฐ๋Œ€ํ•ด ์ฃผ์„ธ์š”!"
  • ๋ธŒ๋Ÿฐ์น˜์ฃผ์†Œ : https://brunch.co.kr/@antinvestor

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์˜๊ฒฌ์ด ์žˆ์œผ์‹ ๊ฐ€์š”? ์ œ์ผ ๋จผ์ € ๋Œ“๊ธ€์„ ๋‹ฌ์•„๋ณด์„ธ์š” !

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ยฉ 2025 ์–ด๋А ๊ฐœ๋ฏธํˆฌ์ž์ž์˜ ๋ฉ”์ผ

๊ฒฝ์ œ, ๊ธˆ์œต, ํˆฌ์ž์˜ ํ๋ฆ„์„ ์‰ฝ๊ณ  ๊ฐ„๊ฒฐํ•˜๊ฒŒ ์ „๋‹ฌํ•˜๋Š” ๋‰ด์Šค๋ ˆํ„ฐ์ž…๋‹ˆ๋‹ค.

๋ฉ”์ผ๋ฆฌ ๋กœ๊ณ 

๋„์›€๋ง ์ž์ฃผ ๋ฌป๋Š” ์งˆ๋ฌธ ์˜ค๋ฅ˜ ๋ฐ ๊ธฐ๋Šฅ ๊ด€๋ จ ์ œ๋ณด

์„œ๋น„์Šค ์ด์šฉ ๋ฌธ์˜admin@team.maily.so

๋ฉ”์ผ๋ฆฌ ์‚ฌ์—…์ž ์ •๋ณด

๋ฉ”์ผ๋ฆฌ (๋Œ€ํ‘œ์ž: ์ดํ•œ๊ฒฐ) | ์‚ฌ์—…์ž๋ฒˆํ˜ธ: 717-47-00705 | ์„œ์šธํŠน๋ณ„์‹œ ์„ฑ๋™๊ตฌ ์™•์‹ญ๋ฆฌ๋กœ10๊ธธ 6, 11์ธต 1109ํ˜ธ

์ด์šฉ์•ฝ๊ด€ | ๊ฐœ์ธ์ •๋ณด์ฒ˜๋ฆฌ๋ฐฉ์นจ | ์ •๊ธฐ๊ฒฐ์ œ ์ด์šฉ์•ฝ๊ด€ | ๋ผ์ด์„ ์Šค