์ค๋๋ง์ ๋๋ค! ์ต๊ทผ์ ์ผ์ ์ด ๋ฐ๋น ์ ๊ธ์ ์์ฃผ ๋ฐํํด๋๋ฆฌ์ง ๋ชปํ์ต๋๋คใ ใ
2025๋ โฏ7์โฏ29โ30์ผ ๋ฐค(๋ฏธ๊ตญ ๊ธฐ์ค) ํ์ธ๋ 3๋ ํต์ฌ ๊ฒฝ์ ์ด์, ์์ฅ ์ํฅ ๋ถ์, ๊ทธ๋ฆฌ๊ณ ๊ด๋ จ ํฌ์ ์ ๋ต ์ ์์ ๋๋ค.
1๏ธโฃ ๐ฆ FOMC ๊ธ๋ฆฌ ๋๊ฒฐ โ ์ผ๋ถ ์์ ๋ฐ๋ ํ๋ช
- ์ด์ ์์ฝ: ์ฐ์ค์ ๊ธฐ์ค๊ธ๋ฆฌ๋ฅผ 4.25%โ4.50%๋ก ๋๊ฒฐํ์ผ๋ฉฐ, Bowman ๋ฐ Waller ์์์ ์ฆ๊ฐ์ ์ธ ์ธํ๋ฅผ ์ฃผ์ฅํ๋ฉฐ ์ด๊ฒฌ์ ํ์ถํ์ต๋๋ค. Powell ์์ฅ์ ํฅํ ๊ธ๋ฆฌ ๋ฐฉํฅ์ ๋ํด ์ ์คํ ์ ์ฅ์ ์ ์งํ์ต๋๋ค
- ์์ฅ ์ํฅ:
- S&Pโฏ500์ ์ํญ ํ๋ฝ, ๋์ค๋ฅ์ ๋ณดํฉ์ธ
- 10๋ ๋ฌผ ๊ตญ์ฑ ์์ต๋ฅ ์์น (์ฝ 4.35%), ๋ฌ๋ฌ ๊ฐ์ธ, ๊ธ๋ฆฌ ์ธํ ๊ธฐ๋ ์ถ์ (9์ ํ๋ฅ โ48%)
- ํฌ์ ์ ๋ต:
- TLTยทIEF ๋ฐ TIPS ETF ์ค์ฌ์ผ๋ก ๊ธ๋ฆฌ ๋ฆฌ์คํฌ ํท์ง
- ๊ธฐ์ ยท์ฑ์ฅ์ฃผ ETF(QQQ, XLK ๋ฑ)๋ ์ ์งํ๋ ์ผ๋ถ ๋ฌผ๋์ ์ต์ ํ ํ์ต์ ๋๋ VIX ETF๋ก ํท์ง
- ๋จ๊ธฐ์ฑ ETF(SHY) ๋ฐ ํ๊ธ์ฑ ์์ฐ ํ๋ณด๋ก ์กฐ์ ๋๋น
2๏ธโฃ ๐ ๋ฏธ๊ตญ์ ๊ด๋ฒ์ํ ๊ด์ธ ๋ฐ๋ ์๋ฐ โ ๋ฌด์ญ ๋ฆฌ์คํฌ ํ๋ ์กฐ์ง
- ์ด์ ์์ฝ: 8์โฏ1์ผ์๋ก ๋ชจ๋ ์ฃผ์ ์์ ๊ตญ ๋์ ๋๋์ ์ธ ๊ด์ธ ์ธ์ ์กฐ์น๊ฐ ์๊ณ ๋์์ผ๋ฉฐ, ํนํ ์ธ๋ ์์ถํ 25% ๊ด์ธ ๋์ ํฌํจ ๋ฑ ์ถฉ๊ฒฉ ์ฐ๋ ค๊ฐ ํ๋๋์์ต๋๋ค. ์ผ๋ถ ๊ตญ๊ฐ๋ค์ ํ์ ํ๊ฒฐ๋ก ๋ถ๋ถ ๋ฉด์ ๋์์ง๋ง ๋ฒ์ ์์ ๋ ์ง์๋๊ณ ์์ต๋๋ค
- ์์ฅ ์ํฅ:
- ์ธํ๋ ์ด์ ์๋ ฅ ์ฆ๊ฐ, ์๋น์ ๋ฌผ๊ฐ ์ง์ ์์น ๊ฐ๋ฅ์ฑ
- ์์์ฌยท์์ถ ์ฐ๊ด ์นํฐ ์์ฅ ์ฝ์ธ, ๊ธ๋ก๋ฒ ์์ต์ฑ ์๋ฐ
- ํฌ์ ์ ๋ต:
- ๊ธ ETF(GLD), ์ข ํฉ ์์์ฌ ETF, TIPS ์ค์ฌ์ ์ธํ๋ ํค์ง ์์ฐ ํ๋ณด
- ๋ฌด์ญ ๋ฏผ๊ฐ ์นํฐ ๋ ธ์ถ ์ถ์ (์: ๊ตฌ๋ฆฌยท์ฒ ๊ฐ ETF ๋ฑ) ๋ฐ ๋ถํ ๋งค๋
- ๋ฐฉ์ด ์นํฐ ETF (ํฌ์ค์ผ์ดยทํ์์๋น์ฌ) ๋น์ค ์ผ๋ถ ํ๋
3๏ธโฃ ๐ ๊ตฌ๋ฆฌ ์ ๋ฌผ ๊ฐ๊ฒฉ ๊ธ๋ฝ โ ์์ฅ ๊ณผ์ ์์ธก ํํ
- ์ด์ ์์ฝ: ํธ๋ผํ ํ์ ๋ถ๊ฐ ์ ๋ จ ๊ตฌ๋ฆฌ๋ฅผ ๊ด์ธ ๋์์์ ์ ์ธํ๋ฉด์, ๊ตฌ๋ฆฌ ์ ๋ฌผ ๊ฐ๊ฒฉ์ ์ผ์ผ ๊ธฐ์ค 20% ๊ธ๋ฝ. ์ด๋ ํฌ์์๋ค์ ๊ณผ๋ํ ์ ์ ๋งค์ ์ด ๋ถ๋ด์ผ๋ก ์ ํ๋ ์ ํ์ ์์ฅ ๋ฐ์ ์ฌ๋ก์ ๋๋ค
- ์์ฅ ์ํฅ:
- ์์ฌยท๊ตฌ๋ฆฌ ๊ด๋ จ ETF ๋ฐ ์ข ๋ชฉ ๊ฐ์น ํ๋ฝ, ์์ฌ ๊ฒฝ๊ธฐ ๋ํ ์ ํธ
- ์ธํ๋ ๊ธฐ๋๋ ์ผ๋ถ ์ฝํ๋์ง๋ง ์์์ฌ ์์ฅ์ ๋ถํ์ค์ฑ ์ฆ๋
- ํฌ์ ์ ๋ต:
- ๊ตฌ๋ฆฌ ๋ฐ ์ฒ ๊ฐ ETF ๋น์ค ์ถ์ ๋๋ ๋ถํ ๋งค๋ ์ ๋ต ์ ์ฉ
- ์ธํ๋ ํค์ง ์์ฐ์ธ ๊ธ, TIPS, ์์์ฌ ETF ๊ฐํ
- ์๋นยทํฌ์ค์ผ์ดยท์๋น์ค ์นํฐ ETF ์ค์ฌ ๋ฐฉ์ด์ ์ ๊ทผ ๊ณ ๋ ค
๐ ์ ๋ต ์์ฝ ํ ์ด๋ธ
| ์ด์ | ์์ฅ ๋ฐ์ | ํต์ฌ ์ ๋ต ์์ฝ |
|---|---|---|
| ๊ธ๋ฆฌ ๋๊ฒฐ & ๋ฐ๋ ๋ฐ์ธ | ๊ธ๋ฆฌ ๋ถํ์ค์ฑโ, ์ฑ๊ถ ์์ต๋ฅ ์์น | ๊ตญ์ฑยทTIPS ์ค์ฌ ๋ฐฉ์ด + ์ผ๋ถ ๊ธฐ์ ETF ์ ์ง + ์ต์ ํท์ง |
| ๊ด๋ฒ์ ๊ด์ธ ๋์ ์๋ฐ | ์ธํ๋ ์ฐ๋ ค, ๋ฌด์ญยท์์ฌยท์์ถ ์๋ฐ | ์ธํ๋ ์์ฐ ํ๋ณด + ๋ฌด์ญ ๋ฏผ๊ฐ ๋ ธ์ถ ์ถ์ |
| ๊ตฌ๋ฆฌ๊ฐ๊ฒฉ ๊ธ๋ฝ & ๊ณผ์ ์ฌ๊ณ ๋ถ๋ด | ์์ฌ ETF ์กฐ์ , ์์์ฌ ๋ณ๋์ฑ ํ๋ | ๊ตฌ๋ฆฌ ๋ฑ ๋น์ค ์กฐ์ + ๋ฐฉ์ด ์นํฐ ETF๋ก ๋ฆฌ์คํฌ ๋ถ์ฐ |
โ ์ข ํฉ ์ ์ธ
- ๋ฐฉ์ด ์ค์ฌ ์์ฐ ๋น์ค ๊ฐํ: ๊ตญ์ฑยทTIPSยทํ๊ธ์ฑ ์์ฐ ํ๋ณด
- ์ธํ๋ ๋ฆฌ์คํฌ ๋์ ํฌํธ ๊ตฌ์ฑ: ๊ธยท์์์ฌ ETF ํ์ฉ
- ์ฑ์ฅ ๋ชจ๋ฉํ ์ ์ง ํ์ ์: ์ผ๋ถ ๊ธฐ์ ETF ์ ์ง ํ ์ต์ ํท์ง ๋ณํ
- ๋ฌด์ญ ๋ฐ ์์์ฌ ์นํฐ ๋ฆฌ์คํฌ ๊ด๋ฆฌ: ๊ณผ๋ ๋ ธ์ถ ์์ฐ ์ถ์ ๋ฐ ์กฐ์ ๊ธฐํ ํ์ฉ
์๊ฒฌ์ ๋จ๊ฒจ์ฃผ์ธ์