DeFi 페르소나 프로젝트 소개

CDFi 2기 3번째 세션

hosted by 김한빛 (CEO of Arrowlabs)
월스트리트 디파이의 세미나 내용은 유튜브에서 영상으로도 보실 수 있습니다.

글로벌 경제 변동성이 지속됨에 따라 오늘날 금융 시장에서는 개인화된 투자 의사결정이 점점 더 중요해지고 있습니다. 이번 CDFi 세미나 세션에서는, Arrowlabs의 대표를 맡고 계신 김한빛님께서 지갑 페르소나 분석을 통해 end-user에게 개인 맞춤화된 가상자산 투자 권고를 제공하는 방법인 ‘DeFi Persona Project’를 소개해주셨습니다.

Leveraging On-Chain Data

온체인 데이터의 장점은 모든 거래 기록이 투명하게 저장된다는 점입니다. 이러한 정보를 활용하여, 지갑의 거래내역을 분석함으로써 사용자(end-user)의 투자 성향을 파악할 수 있습니다. 예를 들어, 레버리지를 활용한 고빈도 거래나 변동성이 매우 큰 펀드 매수와 같은 공격적인 거래 성향을 거래내역에서 확인할 수 있다면, 해당 지갑은 고위험 페르소나로 분류할 수 있습니다. 반면, 매우 낮은 위험의 펀드를 매수하여 장기간 보유하는 등 신중한 움직임을 보이는 지갑의 경우, 해당 지갑은 위험 회피 성향의 페르소나로 분류할 수 있습니다.

온체인 데이터는 지갑이 보유한 자산 뿐만 아니라 DeFi 프로토콜과 상호작용하는 거래를 확인할 수 있도록 합니다. 이러한 모든 요소를 고려하여 지갑의 페르소나를 분류합니다.

Wallet Persona

지갑 페르소나를 분류하는 방식은, 인간 행동을 16가지 성격 유형으로 분류하는 Myers Briggs Type Indicator, MBTI 검사와 유사하게 작동합니다. DeFi 페르소나를 구분하기 위해 지갑 페르소나는 다음의 4가지 카테고리로 분류됩니다.

Explorer
Diamond Hands
Whale
Degen

지갑의 페르소나를 결정하기 위해, 다음의 온체인 요소를 분석합니다.

트랜잭션 활동 내역
자산의 규모 및 다양성
DeFi 프로토콜과의 상호작용

또한 표준화된 분석 방식을 적용하기 위해 아래의 항목을 고려합니다.

설정된 기간 내 거래 데이터 분석
주요 프레임 설정

위의 모든 사항을 고려하여 DeFi Persona Project는, 아래와 같이 특정 패턴에 점수를 부여하는 parameter를 설정하여 지갑 페르소나를 결정합니다.

Automation

DeFi Persona Project의 장점은, 지갑 페르소나를 기반으로 가상자산 거래를 자동화할 수 있다는 것입니다. DeFi Persona Project는 크게 4가지 기능이 있습니다.

APY auto-invest: 목표 APY 수치를 초과할 경우 자동으로 거래를 실행
Gas fees auto-invest: 목표 가스 임계치에 도달했을 경우 자동으로 거래를 실행
Price notification: 목표 가격에 도달했을 경우, 자동으로 알림을 전송하고 거래를 실행
Persona-based transactions: AI를 활용하여 투자 성향이 담긴 페르소나를 기반으로 거래 기획을 탐색

AI Chatbot

DeFi Persona Project는 AI 기반 챗봇 기능도 갖추고 있어, 사용자의 고유 페르소나에 맞춰진 투자 제안을 채팅 형식으로 제공하기도 합니다.

Risk Profile Dashboard

아래의 ‘리스크 프로파일 대시보드'는 AAVE/Compound 페어에 대한 리스크 분석을 보여줍니다. 현재 대시보드에서 평가되는 유형은 포트폴리오 다각화, 거래 패턴, LTV 비율 등이 있습니다. 대시보드는 위험 성향에 따른 투자 선호도를 추천해주며, 리스크 점수가 임계치를 초과할 경우 사용자에게 알림을 전송하는 경보 서비스 및 보다 개인화된 리스크 프로파일링과 같은 서비스도 제공합니다. 또한 신규 사용자에게는 기존 사용자의 리스크 프로파일링 데이터를 기반으로 투자 제안을 제공할 수도 있습니다.

Intended User(s) and Next Steps

DeFi Persona Project는 DeFi에 대한 전문 지식이 있는 사람만이 아닌, 누구나 사용할 수 있게 만드는 것을 목표로 합니다. 특히 이 도구는 DeFi에 익숙하지 않거나, 다양한 DeFi 서비스와 프로토콜을 탐색하여 유의미한 기회를 찾아 거래를 실행할 시간 및 자원이 부족한 모든 사람에게 유용할 것입니다.

현재 검토 중인 추가 사업 영역으로는, 지갑마다의 거래 패턴 및 담보를 분석하여 신용도를 평가하는 것입니다. 신용도 평가는 Web 3.0 세계에서는 다소 낯선 개념이지만, 금융 시스템에서 ‘신용'은 개인·조직·주체·국가가 채무를 상환할 수 있는 능력과 신뢰도를 의미하는 매우 중요한 요소이기 떄문입니다.

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