글. 이도윤(Zetecker)
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재테커 레터의 출발점
재테크 레터에서 말하는 자산은 특정 포트폴리오나 정해진 구성안을 의미하지 않습니다.각자가 이미 가지고 있거나 앞으로 만들어가게 될 자산을 어떤 구조로 바라보고 관리할 것인지에 대한 기준을 뜻합니다.
새해가 시작된 이후 맞이하는 처음 한 주간 , 올해의 방향성에 대해 생각했습니다.
자산 포트폴리오을 설정하는 관점에서 가장 주의 깊게 확인한 것은 현금의 중요성 입니다.
이는 자산 포트폴리오를 설정하는데 있어서 가장 주요한 체크 포인트 입니다.
다만, 모든 섹터들이 오르진 않을 것이기에 자산포트폴리오를 통해 목표까지
방향성을 잃지 않는것을 목표로 해야할 것입니다.
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주간 시황
이번 주 이슈는?
- 2026년 통화정책 기대, 금리와 달러의 방향성
- AI 테크 산업 주도 장기간 상승에 피로도 상승, 섹터 로테이션
- 12월 연말 차익실현으로 산타렐리 약화
재테커가 바라본 시장 분위기는?
- 2025년 마지막 장과 연초까지 이어지는 산타랠리에 대한 반응은 "no-show" 또는 "산타가 별로 없었다"고 표현하며 언론에서 평가했습니다. 이는 2025년 지속적인 강세장으로 시장에 피로도가 많이 쌓였고 그에 따른 차익실현 매물이 나와 전통적으로 상승하는 산타랠리와는 맞지 않는 조용한 분위기 속에 시장이 였습니다.
- 시장이 전체적으로 AI 하이퍼 스캐일러에 집중 되있는 모습을 보였기에 섣부른 판단으로 주요 섹터를 냉정히 분석하고 체크해볼 필요가 있겠습니다. 현재 미국은 경제는 좋아지고 있으나 실업자는 줄어드는 현상이 나타나고 있어 주가에 영향을 미칠만한 현상을 체크해야 할 것입니다.
- 자산포트폴리오를 설정하는데 있어서 이러한 시장 분위기에 흔들리지 않은 조건이 있다면 현금 포지션 확보를 해야합니다. 알 수 없는 상황에 따른 대비가 필요합니다. "워런 버핏"의 버크셔 헤서웨이도 총 자산의 3분의 1은 현금 보유를 하며 어떠한 상황에도 대비를 한다고 합니다. 자산 포트폴리오에 대해 다시 한번 확인해봐야할 지점인거 갔습니다.
한 주간 자산의 흐름
- 자산 포트폴리오를 매달 적립하기에 적립하는 시기가 되기전 매주 어떻게 지출과 소득을 관리했는지 체크해야 합니다. 중점적으로 생각해야 되는 건 감정에 따른 지출을 한건 아닌지 돌아 보는것입니다. 연말 연초가 되면 할인을 하는 물건들이 많기에 상대적으로 많은 지출을 하는 경우가 많게 되는건 어쩔수 없는거 같습니다.
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100만원 자산 포트폴리오의 시작
100만원 자산 포트폴리오 프로젝트는 소액에서도 구조의 중요성이 동일하게 작동하는지를 확인하기 위해 시작되었습니다.금액의 크기보다, 잘 짜여진 포트폴리오의 구조가 먼저 반응한다는 점을 기록하는 과정입니다.
※ 비율·구성·숫자 기준은 유료 구독자 대상 별도 레터로 월 1회 발행됩니다.
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