[2]개월차 운용 기록 (Paid)
Editor 도윤
⚠️ [면책 조항: 필독] 본 레터는 운영자의 개인적인 투자 기록 및 자산 배분 실험 일지입니다. 투자의 책임은 전적으로 투자자 본인에게 있으며, 본 레터의 내용은 법적 근거가 되는 투자 권유나 추천이 아님을 명시합니다.
재테크 초보분들이나 신혼부부들이 현실적으로 100만원으로 재테크를 시작하기란 쉽지않습니다.
인플레이션으로 인해 평균 소득 대비 잉여자금을 만든다는건 쉽지 않은 일이 거든요😢
이러한 상황이다 보니 재테크를 시작할 엄두를 못내시거나, 은행에 적금
또는 공부도 없이 무리한 투자 또는 빚을 내서 투자하여 손실을 보는 경우를
많이 보게되었습니다.
자산컨설턴트로써, 재테크 전문가로써. 이런 분들이 현실적으로 적용할 수 있겠끔
제가 직접 매월 100만원, 소득 변동에 따른 100만원 미만 금액으로도
자산 포트폴리오를 설정해서 재테크 프로젝트를 시작해보려합니다.
실제 작년 12월 부터 진행했습니다.
Threads에 조금씩 힌트를 드렸습니다만 얼마나 보실지는 모르겠네요^^
이 자산포트폴리오 내용은 100% 따라하시라는게 아닙니다.
비중과 적립되는 내용들을 보시고, 방향성을 잡아가시는데 공부 용도로
사용하시라고 공유해드리는 것이니
이외에 올려드리는 주1회 올려드리는 정기 뉴스레터와
네이버 프리미엄 콘텐츠에 올라오는 콘텐츠 내용들을
읽고 공부해서 꼭 본인만의 재테크 기준을 만드시길 바라겠습니다!
그럼 2달간의 재테커의 자산 포트폴리오기록을 공유하겠습니다!
1. 재테커의 2달간의 적립 기록은?
말보다는 숫자로 먼저 증명합니다.
- 📅 운용 기간: [2]개월차
- 💰 총 누적 투자금: 주식:[1.269,990]원 (12월 70만원/1월 50만원, 비트코인:[140.000원] (두 달간 매달 7만원 적립)
- 📊 현재 평가금액 총 자산 평가 금액(원화기준):1.281.465원
- 주식:[1,056,340]원 2026.1.15 글 작성 기준 추후 변동 가능성있음,매수하지않은 현금(현금비중으로 표기) 비트코인:[145.327]원
- 📈 누적 수익률: [+0.90]%
- 📉시장 지수(S&P500 기준): [+0.50]%
- 시장 대비 +0.4% 수익 우위
- 🛡️ 현재 현금 비중: [6.2]%
2. 2달 적립 & 매수 기록 (Action Log)
2달 간 적립은 이렇게 비율을 만들어 넣었습니다.
- [현금 확보]: 전체 자산을 분산하며 개별주 매매를 위한 현금을 조금씩 모았습니다.
- [자산 매수]
- VOO: 12월(45.8%) ⏩ 1월(41.8%)
- QQQ: 12월(22%) ⏩ 1월(17.9%)
- SCHD: 12월(10.2%) ⏩ 1월(18.%)
- IYR: 12월(3.4%) ⏩ 1월(0%)
- TLT: 12월(8.5%) ⏩ 1월(12.2%)
- XLV: 12월(10.2%) ⏩ 1월(10.1%)
- BTC: 12월(10%) ⏩ 1월(12.3%)
- [전량 매도]: 적립 시작이기에 매도는 아직 진행하지 않습니다.
3. 매수 근거와 분석 (Macro to Micro)
단순한 종목 선정이 아닙니다. 거시경제(Macro) → 산업(Sector) → 기업(Company)으로 이어지는 선택의 논리를 기록합니다.
1️⃣ 거시 경제 체크
- [거시 환경]: AI산업이 발달함에 따라 새로운 산업혁명이 일어났고 그에 따라 AI인프라와 관련 산업들의 매출 상승 기대감이 오르고있습니다. 달러 약세와금과 은 시세상승, 이제 시작되는 2026년은 섹터별 자산상승이 기대되는 해입니다. 다만, 현금유동성으로 인해 개별주에 변동성이 심해질 것으로 보여 ETF에 비중의 중심을 맞추고 시장환경에 따라 개별주를 포트폴리오에 편입하는 방식을 진행하려합니다.
- [주목한 섹터 -AI산업 전섹터]: AI산업이 급속도로 성장하면서 미국의 기술주섹터들과 AI를 적용한 미래산업들이 상승주목, 추가로 AI산업이 발전할수록헬스케어 부분에 연구속도와 매출이 증가할 것, 그리고 전세계적 고령화 현상으로 인한 헬스케어 부분의 지속적인 상승을 기대 ****
2️⃣ 이 자산을 포트폴리오에 넣은 이유?
- [타겟 자산]: VOO ETF
- [선정 근거]:
- 메모리반도체, 기술 , AI산업등 미국의 주요한 산업의 회사들을 보유중인 ETF,
- 지수추종 인덱스 ETF이기에 적립식으로 안정적 자산적립가능, S&P지수 자체 변동을 따라가기에
- [리스크 점검]: 현재 달러 약세와 트럼프정권의 중간선거 이후가 주가가 정해질꺼라고 바라보고있습니다. 하지만 미국 시장은 장기적 우상향!
3️⃣ 100만원 포트폴리오 적용
- 크게 나열한 두 가지 이유들로 메인ETF로 기준을 잡고 비중을 크게 두어 적립합니다.
- 12월 시작은 70만원이였고, 이번 달은 50만원 이였습니다
- 이렇게 다양하게 적용한 이유는 100만원을 기준으로 변동성이 있는 적립액도 가능하다는걸 보여주기 위함입니다.
- 기준이 100만원이기에 기계적으로 무조건 100만원이든 200만원이든 정해지면 지키는게 제일 좋은 방법입니다
4. 포트폴리오 구조 변화 (Structure)
적립금이 쌓이면서 구조가 어떻게 단단해지는지 보여줍니다.
- 지난달: 현금 10% / 주식 90%
- 이번 달: 현금 10% / 주식 90%
- 특이사항: 상대적 투자금이 소액이라 포트폴리오를 공격적으로 지속 매수하였습니다.
5. 자산 확장 가이드 (Scaling Tip)
여러분의 시드가 1,000만원 이상이라면? 이 포트폴리오를 그대로 따라 하면 위험할 수 있습니다.
- [규모의 차이]: 1000만원 이상, 혹은 그 이상이시면 제가 보여드리는 비중 이상의 비중을 가져가시면 됩니다 따라하시기 보단 참고하시기 바랍니다.
- [비중 조절]: 본인의 총 자산과 소득 그리고 나이에 따라 비중과 섹터등이 결정 됩니다. 천천히 따라오시면서 공부하세요!
6. 다음 달 관찰 포인트
다음 월급이 들어오기 전까지 지켜볼 지표입니다.
- [지표]: 1월 미국 어닝 시즌 분석, 트럼프 행정부의 이란,그린란드 관련 내용 체크합니다.
- [이벤트]: 1월 실적발표를 체크합니다.
돈은 수익보다, 구조가 먼저입니다.
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