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๊ฑด๊ฐ•ํ•œ ์ฃผ์‹ ๋ง›์ง‘, ์•ค์ธ ๋žฉ #258

2023.01.26 | ์กฐํšŒ 6.63K |
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๋จธ๋‹ˆ๋žฉ

๋‰ด์Šค๊ฐ€ ๋ˆ์ด ๋˜๋Š” ์ˆœ๊ฐ„

๊ตฌ๋…์ž๋‹˜, ์˜ค๋Š˜๋„ ๊ฑด๊ฐ•ํ•œ ์ฃผ์‹ ๋ง›์ง‘, ์•ค์ธ ๋žฉ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. :)

๋„ทํ”Œ๋ฆญ์Šค ์˜ค๋ฆฌ์ง€๋„ '๋” ๊ธ€๋กœ๋ฆฌ'. [์‚ฌ์ง„ ๋„ทํ”Œ๋ฆญ์Šค]
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์„ค ์—ฐํœด ์ž˜ ๋ณด๋‚ด์…จ๋‚˜์š”? ์—ฐํœด ๊ธฐ๊ฐ„ ๋ฏธ๊ตญ ์ฆ์‹œ๋Š” ์ƒ์Šน์„ธ๋ฅผ ์ด์–ด๊ฐ€๋‹ค 24์ผ(ํ˜„์ง€์‹œ๊ฐ„) ํ˜ผ์กฐ์„ธ๋กœ ๋งˆ๊ฐํ–ˆ์ฃ . ๋ฏธ๊ตญ ์—ฐ๋ฐฉ์ค€๋น„์ œ๋„(Fed)์˜ ๊ธˆ๋ฆฌ ์ธ์ƒ ์†๋„ ์™„ํ™”์— ๋Œ€ํ•œ ๊ธฐ๋Œ€๊ฐ์œผ๋กœ ๋‹จ๊ธฐ โ€˜๋ž ๋ฆฌโ€™๋ฅผ ํŽผ์ณ์˜จ ์ฆ์‹œ๊ฐ€ ์ˆจ ๊ณ ๋ฅด๊ธฐ์— ๋‚˜์„  ๋ชจ์Šต์ธ๋ฐ์š”.   

์˜ฌํ•ด ๋“ค์–ด ๋ฏธ ์ฆ์‹œ์˜ ์ƒ์Šน์„ธ๋ฅผ ์ฃผ๋„ํ•œ ๊ฑด ๊ธฐ์ˆ ์ฃผ์˜€์Šต๋‹ˆ๋‹ค. 1์›” ๋“ค์–ด ๊ธฐ์ˆ ์ฃผ ์ข…๋ชฉ ์ค‘์‹ฌ์œผ๋กœ ๊ตฌ์„ฑ๋œ ๋‚˜์Šค๋‹ฅ ์ง€์ˆ˜๋Š” 9.13% ์˜ฌ๋ž์Šต๋‹ˆ๋‹ค. 3์ผ~24์ผ ๊ธฐ์ค€ ๋„ทํ”Œ๋ฆญ์Šค(23.4%), ๋ฉ”ํƒ€(14.8%), ์•„๋งˆ์กด(12.2%), ์•ŒํŒŒ๋ฒณ(9.6%) ๋“ฑ์ด ๋†’์€ ์ˆ˜์ต๋ฅ ์„ ๊ธฐ๋กํ–ˆ์ฃ .  

๋„ทํ”Œ๋ฆญ์Šค์˜ ์ง€๋‚œํ•ด 4๋ถ„๊ธฐ ๋งค์ถœ์€ ์ „๋…„ ๋™๊ธฐ ๋Œ€๋น„ 2% ์ฆ๊ฐ€ํ•œ 78์–ต5000๋งŒ ๋‹ฌ๋Ÿฌ์˜€์ง€๋งŒ, ์˜์—…์ด์ต์€ 13% ๊ฐ์†Œํ•œ 5์–ต5000๋งŒ ๋‹ฌ๋Ÿฌ๋ฅผ ๊ธฐ๋กํ–ˆ๋Š”๋ฐ์š”. ์ด์— ๋Œ€ํ•ด ๋„ทํ”Œ๋ฆญ์Šค ์ธก์€ ๋‹ฌ๋Ÿฌ ๊ฐ•์„ธ ์˜ํ–ฅ ๋•Œ๋ฌธ์ด๋ผ๊ณ  ์„ค๋ช…ํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ๊ทธ๋Ÿฐ๋ฐ๋„ ์ฃผ๊ฐ€๋Š” ๊ธ‰๋“ฑํ–ˆ๋Š”๋ฐ์š”. ์‹ค์ ์ด ์•ˆ ์ข‹์„ ๊ฑฐ๋ž€ ๊ฑด ๋ชจ๋‘๊ฐ€ ์˜ˆ์ƒํ•œ ์‚ฌ์‹ค์ธ ๋ฐ ๋น„ํ•ด 4๋ถ„๊ธฐ ์‹ ๊ทœ ๊ฐ€์ž…์ž๊ฐ€ 766๋งŒ๋ช…์— ๋‹ฌํ•œ๋‹ค๋Š” ์‚ฌ์‹ค์€ ์„œํ”„๋ผ์ด์ฆˆ์˜€์ฃ .  

์žฅ๊ธฐ์ ์ธ ๊ด€์ ์—์„œ ๋„ทํ”Œ๋ฆญ์Šค ์ฃผ๊ฐ€์— ์˜ํ–ฅ์„ ๋ฏธ์น  ์ˆ˜ ์žˆ๋Š” ์ด์Šˆ ๋‘ ๊ฐ€์ง€๋„ ํ•œ๊บผ๋ฒˆ์— ํ„ฐ์กŒ๋Š”๋ฐ์š”. ํ•˜๋‚˜๋Š” 19์ผ(ํ˜„์ง€์‹œ๊ฐ„) ๋„ทํ”Œ๋ฆญ์Šค ์™•๊ตญ์„ ์„ธ์šด ๋ฆฌ๋“œ ํ—ค์ด์ŠคํŒ…์Šค๊ฐ€ 25๋…„ ๋งŒ์— ๊ณต๋™ ์ตœ๊ณ ๊ฒฝ์˜์ž(CEO)์—์„œ ๋ฌผ๋Ÿฌ๋‚œ๋‹ค(ํšŒ์žฅ์ง์€ ์œ ์ง€)๋Š” ์†Œ์‹์ด์—ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. JP๋ชจ๊ฑด์˜ ๋”๊ทธ ์•ˆ๋ฌด์Šค๋Š” โ€œ๋ฆฌ๋“œ๊ฐ€ CEO๋กœ์„œ ์ผ์ƒ์ ์ธ ์šด์˜์— ๊ด€์—ฌํ•˜์ง„ ์•Š์ง€๋งŒ ์ „๋žต๊ณผ ์ค‘์š”ํ•œ ์ œํ’ˆ ๊ฒฐ์ • ์ธก๋ฉด์—์„  ํšŒ์‚ฌ์™€ ๋งค์šฐ ๋ฐ€์ ‘ํ•œ ๊ด€๊ณ„๋ฅผ ์œ ์ง€ํ•  ๊ฒƒ์œผ๋กœ ์˜ˆ์ƒํ•œ๋‹คโ€๊ณ  ๋งํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.  

์—ฌ๊ธฐ์— โ€œ์‚ฌ๋ž‘์€ ๋น„๋ฐ€๋ฒˆํ˜ธ๋ฅผ ๊ณต์œ ํ•˜๋Š” ๊ฒƒ์ด๋‹ค. (Love is sharing a password)โ€๋ผ๋˜ ๋„ทํ”Œ๋ฆญ์Šค์˜ ๋ณ€์‹ฌ๋„ ์ฃผ๊ฐ€์— ์˜ํ–ฅ์„ ๋ฏธ์ณค๋Š”๋ฐ์š”. ๋„ทํ”Œ๋ฆญ์Šค๋Š” 1๋ถ„๊ธฐ ๋ง๋ถ€ํ„ฐ ๋™๊ฑฐ ๊ฐ€์กฑ์ด ์•„๋‹Œ ์‚ฌ๋žŒ๋“ค๊ณผ ๊ณ„์ •์„ ๊ณต์œ ํ•  ๊ฒฝ์šฐ ์ถ”๊ฐ€ ์š”๊ธˆ์„ ๋ฌผ๋ฆฌ๋Š” ์ •์ฑ…์„ ํ™•๋Œ€ํ•  ๊ฒƒ์ด๋ผ๊ณ  ๋ฐํ˜”์ฃ .  

๊ตฌ๋…์ž๋Š” โ€˜๋„ทํ”Œ๋ฆญ์Šค์˜ ๋ฐฐ์‹ โ€™์ด๋ผ๋Š” ์ž…์žฅ์ด์ง€๋งŒ, ์ˆ˜์ต์„ฑ์ด ๊ฐœ์„ ๋  ๊ฒƒ์ด๋ž€ ์ „๋ง์— ํˆฌ์ž์ž๋“ค์€ ์Šฌ๋ฉฐ์‹œ ๋ฏธ์†Œ๋ฅผ ์ง€์—ˆ๋‹ค๋Š” ์‚ฌ์‹ค. (๊น€์€์ˆ™ ์ž‘๊ฐ€๊ฐ€ โ€˜๋งˆ๋ผ ๋ง›โ€™์„ ์˜ˆ๊ณ ํ•œ โ€˜๋” ๊ธ€๋กœ๋ฆฌโ€™ ํŒŒํŠธ 2๊ฐ€ 3์›” 10์ผ ๊ณต๊ฐœ๋˜๋Š” ๊ฑด ๋„ทํ”Œ๋ฆญ์Šค์˜ ํฐ ๊ทธ๋ฆผ์ด์—ˆ์„๊นŒ์š”?๐Ÿ•ต๏ธโ€โ™‚๏ธ)

๋„ทํ”Œ๋ฆญ์Šค๋ฅผ ํ•„๋‘๋กœ ๋น…ํ…Œํฌ ๊ธฐ์—…์˜ ์—ฐ์ดˆ ๋ž ๋ฆฌ๋ฅผ ๊ฒฌ์ธํ•œ ๋˜ ๋‹ค๋ฅธ ์ด์œ ๋Š” ๊ฐ์› ์ด์Šˆ์ž…๋‹ˆ๋‹ค. ๊ตฌ๊ธ€ ๋ชจํšŒ์‚ฌ ์•ŒํŒŒ๋ฒณ์€ 20์ผ ์ฐฝ์‚ฌ ์ด๋ž˜ ์ตœ๋Œ€ ๊ทœ๋ชจ์ธ 1๋งŒ 2000๋ช… ๊ฐ์› ๊ณ„ํš์„ ๋ฐํ˜”์ฃ . ์•ŒํŒŒ๋ฒณ ์ˆœ๋‹ค๋ฅด ํ”ผ์ฐจ์ด CEO๋Š” ์ง์›๋“ค์—๊ฒŒ ๋ณด๋‚ธ ์ด๋ฉ”์ผ์—์„œ โ€œ๊ณผ๊ฑฐ์™€ ์ „ํ˜€ ๋‹ค๋ฅธ ๊ฒฝ์ œ ํ˜„์‹ค์„ ์ง๋ฉดํ–ˆ๋‹คโ€๊ณ  ํ† ๋กœํ–ˆ์ฃ .  

๊ทธ๋งŒํผ ๊ฒฝ๊ธฐ๊ฐ€ ๋‚˜๋น ์ ธ์„œ ๊ฐ์›ํ•˜๋Š” ๊ฑด๋ฐ, ์‹œ์žฅ์€ ์˜คํžˆ๋ ค โ€˜๋น„์šฉ ํšจ์œจํ™”โ€™์— ๋ฌด๊ฒŒ๋ฅผ ๋’€์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์ด๋‚  ์•ŒํŒŒ๋ฒณ ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ 5.34% ์˜ค๋ฅธ ๊ฒŒ ๊ทธ ๋ฐฉ์ฆ. ์ง์› 6%๋ฅผ ๊ฐ์ถ•ํ•˜๊ฒ ๋‹ค๊ณ  ๋ฐํžŒ ์Šคํฌํ‹ฐํŒŒ์ด ์—ญ์‹œ ๋‹น์ผ ์ฃผ๊ฐ€๊ฐ€ 2% ๋„˜๊ฒŒ ์ƒ์Šนํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

์—ฐ๋ฐฉ์ค€๋น„์ œ๋„(Fed) ์ธ์‚ฌ์˜ ๋ฐœ์–ธ๋„ ๊ธฐ์ˆ ์ฃผ์—” ํ˜ธ์žฌ๋กœ ์ž‘์šฉํ–ˆ๋Š”๋ฐ์š”. ๊ธˆ๋ฆฌ ์ธ์ƒ์€ ๋ฏธ๋ž˜์— ๋ฒŒ์–ด๋“ค์ผ ์ด์ต์— ๋Œ€ํ•œ ํ• ์ธ์œจ์„ ๋†’์ด๊ธฐ ๋•Œ๋ฌธ์— ์„ฑ์žฅ์ฃผ์˜ ์ฃผ๊ฐ€ ์ƒ์Šน์„ ๊ฐ€๋กœ๋ง‰๋Š” ์š”์ธ์ด์—ˆ์ฃ .    

์‹œ์žฅ์€ ์ด๋ฏธ 2์›” ์—ฐ๋ฐฉ๊ณต๊ฐœ์‹œ์žฅ์œ„์›ํšŒ(FOMC)์—์„œ 0.25%ํฌ์ธํŠธ ๊ธˆ๋ฆฌ ์ธ์ƒ์„ ๋‹จํ–‰ํ•  ๊ฒƒ์ด๋ผ๋Š” ์ „๋ง์„ ๊ธฐ์ •์‚ฌ์‹ค๋กœ ๋ฐ›์•„๋“ค์ด๊ณ  ์žˆ๋Š”๋ฐ์š”. ์‹œ์นด๊ณ ์ƒํ’ˆ๊ฑฐ๋ž˜์†Œ(CME)์˜ ํŽ˜๋“œ ์›Œ์น˜์— ๋”ฐ๋ฅด๋ฉด 2์›” FOMC์—์„œ ๊ธˆ๋ฆฌ๊ฐ€ 0.25%ํฌ์ธํŠธ ์˜ค๋ฅผ ๊ฐ€๋Šฅ์„ฑ์€ 96.7% ์ˆ˜์ค€.  

์ด๋Ÿฐ ์ƒํ™ฉ์—์„œ ํฌ๋ฆฌ์Šคํ† ํผ ์›”๋Ÿฌ ์—ฐ์ค€ ์ด์‚ฌ๊ฐ€ ์ด๋Ÿฐ ์‹ฌ์ฆ์„ ๊ตณํ˜€์ฃผ๋Š” ๋ฐœ์–ธ์„ ํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค.

โ€œ๋น„ํ–‰๊ธฐ ์ด๋ฏธ์ง€๋ฅผ ๊ทธ๋ ค๋ณด๋ฉด, ๊ฐ€ํŒŒ๋ฅด๊ฒŒ ์˜ค๋ฅธ ๋’ค ํ†ตํ™” ์ •์ฑ…์„ ์‚ฌ์šฉํ•ด ๊ฒฝ์ œ ์ „๋ฐ˜์— ๊ฑธ์ณ ๊ธˆ๋ฆฌ๋ฅผ ํฌ๊ฒŒ ์ธ์ƒํ•œ ํ›„ ์ด์ œ๋Š” ์ƒ์Šน ์†๋„๋ฅผ ๋Šฆ์ถ”์–ด์•ผ ํ•˜์ง€๋งŒ ์ค‘๋‹จํ•  ๋•Œ๊ฐ€ ์•„๋‹ˆ๋ผ๋Š” ๊ฒƒ์€ ๋ถ„๋ช…ํ•ด์กŒ๋‹ค. ์—ฌ๊ธฐ์— ํ˜„์žฌ ๋ณด์œ ํ•œ ๋ฐ์ดํ„ฐ๋ฅผ ๊ธฐ๋ฐ˜์œผ๋กœ ์•ž์œผ๋กœ ๋‚œ๊ธฐ๋ฅ˜๋Š” ๊ฑฐ์˜ ์—†์„ ๊ฒƒ์œผ๋กœ ๋ณด์—ฌ, ์ €๋Š” ์ด๋‹ฌ ๋ง ์—ด๋ฆฌ๋Š” FOMC์—์„œ 0.25%ํฌ์ธํŠธ์˜ ์ธ์ƒ์„ ์˜ˆ์ƒํ•œ๋‹ค. ์ด๋ฐ–์—๋„ 2% ์ธํ”Œ๋ ˆ์ด์…˜ ๋ชฉํ‘œ๋ฅผ ๋‹ฌ์„ฑํ•˜๊ธฐ ์œ„ํ•œ ์ƒ๋‹นํ•œ ๊ธธ์ด ๋‚จ์•„ ์žˆ๊ณ , ์ €๋Š” ํ†ตํ™” ์ •์ฑ…์˜ ์ง€์†์ ์ธ ๊ธด์ถ•์ด ์ด์–ด์งˆ ๊ฒƒ์œผ๋กœ ๋ณธ๋‹ค.โ€

ํฌ๋ฆฌ์Šคํ† ํผ ์›”๋Ÿฌ

์–ด๋– ์‹ ๊ฐ€์š”. ํ•œ๊ตญ๋ง๋งŒ ๋๊นŒ์ง€ ๋“ค์–ด๋ด์•ผ ํ•˜๋Š” ์ค„ ์•Œ์•˜๋”๋‹ˆ ๋ฏธ๊ตญ๋ง๋„ ๋๊นŒ์ง€ ๋“ค์–ด๋ด์•ผ ํ•˜๋Š”๊ตฐ์š”. ์š”์•ฝํ•˜๋ฉด โ€œ์ด๋ฒˆ์—๋Š” 0.25% ์ธ์ƒ์— ๊ทธ์น˜๊ฒ ์ง€๋งŒ ๊ฐˆ ๊ธธ์ด ๋จธ๋‹ˆ ๋ฐฉ์‹ฌ์€ ๋งˆโ€ ์ •๋„๊ฐ€ ๋˜๊ฒ ๋„ค์š”. ๊ทธ๋Ÿฐ๋ฐ๋„ ์‹œ์žฅ์€ ๋ฒ ์ด๋น„์Šคํ… ํ™•์ธ์— ๋ฌด๊ฒŒ๋ฅผ ๋‘๊ณ  ๊ธ์ • ํšŒ๋กœ๋ฅผ ๋Œ๋ฆฌ๊ณ  ์žˆ์ฃ .    

์„ค ์—ฐํœด ๋๋‚œ ๋’ค ๊ธฐ์ง€๊ฐœ ์ผ  ์ฝ”์Šคํ”ผ. ๋‰ด์Šค1 
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๊ธฐ์ˆ ์ฃผ ์ค‘์‹ฌ์œผ๋กœ ๋ฏธ๊ตญ ์ฆ์‹œ๊ฐ€ ์˜ค๋ฅด๋ฉด์„œ ํ•œ๊ตญ ์ฆ์‹œ์—์„œ๋„ ๋ฐ˜๋„์ฒดใ†์ „๊ธฐ์ฐจ ์—…์ข…์ด ์ฃผ๋ชฉ์„ ๋ฐ›๊ณ  ์žˆ๋Š”๋ฐ์š”. ์„œ์ƒ์˜ ๋ฏธ๋ž˜์—์…‹ ๋ฏธ๋””์–ด์ฝ˜ํ…์ธ  ๋ณธ๋ถ€์žฅ์€ โ€œํ•œ๊ตญ ์ฆ์‹œ์— ์˜ํ–ฅ์„ ์ฃผ๋Š” ํ•„๋ผ๋ธํ”ผ์•„ ๋ฐ˜๋„์ฒด์ง€์ˆ˜๊ฐ€ 7.5%(19~24์ผ) ์ƒ์Šนํ–ˆ๊ณ  ์ „๊ธฐ์ฐจ ์—…์ข…๋„ ํฐ ํญ์˜ ์ƒ์Šน์„ ๋ณด์—ฌ ๊ด€๋ จ ์ข…๋ชฉ๊ตฐ์— ๋Œ€ํ•œ ํˆฌ์ž์‹ฌ๋ฆฌ๊ฐ€ ๊ฐœ์„ ๋  ๊ฒƒโ€์ด๋ผ๊ณ  ์ „๋งํ–ˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. ์‹ค์ œ 25์ผ ์ฝ”์Šคํ”ผ ์ง€์ˆ˜๋Š” 1.39% ์ƒ์Šนํ•œ 2428.57๋กœ ๋งˆ๊ฐ. ํŠนํžˆ ๋ฐ˜๋„์ฒด์ฃผ์ธ ์‚ผ์„ฑ์ „์ž(2.6%)์™€ SKํ•˜์ด๋‹‰์Šค(4.3%), 2์ฐจ ์ „์ง€์ฃผ์ธ LG์—๋„ˆ์ง€์†”๋ฃจ์…˜(3.1%)๊ณผ ์‚ผ์„ฑSDI(4.9%) ๋“ฑ์ด ์ƒ์Šนํ–ˆ์ฃ .   

๋‹ค๋งŒ ์ถ”์„ธ์ ์ธ ์ƒ์Šน์œผ๋กœ ์ด์–ด์งˆ์ง€๋Š” ๋‘๊ณ  ๋ด์•ผ ํ•œ๋‹ค๋Š” ์‹œ๊ฐ๋„ ์žˆ์Šต๋‹ˆ๋‹ค. โ€œ์‹œ์žฅ์ด ๋„ˆ๋ฌด ๋ณด๊ณ  ์‹ถ์€ ๊ฒƒ๋งŒ ๋ณด๊ณ  ์žˆ๊ณ , ๋“ฃ๊ณ  ์‹ถ์€ ๊ฒƒ๋งŒ ๋“ฃ๋Š” ๋“ฏํ•˜๋‹ค(์ด๊ฒฝ๋ฏผ ๋Œ€์‹ ์ฆ๊ถŒ ์—ฐ๊ตฌ์›)โ€๋Š” ์šฐ๋ ค๊ฐ€ ๋‚˜์˜ค๋Š” ๊ฑด๋ฐ์š”.

โ€œ20์ผ ๊ธฐ์ค€ ์ฝ”์Šคํ”ผ 12๊ฐœ์›” ์„ ํ–‰ ์ฃผ๊ฐ€์ˆ˜์ต๋น„์œจ(PER)์€ 11.91๋ฐฐ๋กœ 2021๋…„ 6์›” ์ดํ›„ ์ตœ๊ณ ์น˜๋ฅผ ๊ฒฝ์‹ ํ–ˆ๊ณ , 12๋ฐฐ์— ๋ฐ”์ง ๋‹ค๊ฐ€์„ฐ๋‹ค. ๊ธฐ๋Œ€๊ฐ์„ ๊ฒ€์ฆ ๋ฐ›๋Š” ๊ตฌ๊ฐ„์—์„œ ์ถ”๊ฐ€์ ์ธ ๋ฐธ๋ฅ˜์—์ด์…˜ ๋ ˆ๋ฒจ์—…์€ ์–ด๋ ต๋‹ค. ์ด๋Ÿฐ ์ƒํ™ฉ์—์„œ ์‹ค์  ์ „๋ง๊นŒ์ง€ ๋‚ฎ์•„์ง„๋‹ค๋ฉด ์ฝ”์Šคํ”ผ ๋Œ€์‘ ์ „๋žต์€ ์ผ๋‹จ ๋ฆฌ์Šคํฌ ๊ด€๋ฆฌ ๊ฐ•ํ™”๊ฐ€ ๋งž๋‹ค๊ณ ๋ณธ๋‹ค. ์ฝ”์Šคํ”ผ 2400์„  ์ด์ƒ์€ 12๊ฐœ์›” ์„ ํ–‰ PER 12๋ฐฐ๋ฅผ ์ƒํšŒ, ์žฅ๊ธฐ ํ‰๊ท ์„ ํฌ๊ฒŒ ๋ฒ—์–ด๋‚œ ์ง€์ˆ˜๋Œ€๋‹ค.ํŽ€๋”๋ฉ˜ํ„ธ์ด ๋‘”ํ™” ๋˜๋Š” ์•ฝํ™”ํ•˜๊ณ  ๊ธฐ๋Œ€ ์‹ฌ๋ฆฌ๊ฐ€ ๊ฒ€์ฆ ๊ตญ๋ฉด์— ์ง„์ž…ํ–ˆ์Œ์„ ๊ณ ๋ คํ•  ๋•Œ ์ฃผ์‹ ๋น„์ค‘ ์ถ•์†Œ, ํ˜„๊ธˆ ๋น„์ค‘ ํ™•๋Œ€๋ฅผ ์ œ์•ˆํ•œ๋‹ค.โ€ 

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์ด๋ฒˆ์ฃผ The JoongAng Plus์—์„ 

โ€˜๊ฒ€์ƒ‰ ์™•์ขŒโ€™ ๊ตฌ๊ธ€ ๋ฌด๋„ˆ๋œจ๋ฆฐ๋‹ค, 12์กฐ ์Ÿ์•„๋ถ“๋Š” MS ์‹ ๋ฌด๊ธฐ

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์„œ๋น„์Šค ์ด์šฉ ๋ฌธ์˜admin@team.maily.so

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