[vol.55] 현금이 흐르는 투자, 인컴형 포트폴리오 어떻게 만들까? (feat. 인모스트 인컴형 포트폴리오)

💡안녕하세요, 인모스트 연금레터 에디터 입니다. 인컴자산 특별편 시리즈에 대한 호응이 뜨거운데요. 그 열기를 이어 이번 레터에서는 인컴형 포트폴리오의 구성 전략과 인모스트 인컴형 포트폴리오만의 강점을 소개하려 합니다. 경제적 불확실성이 계속되는 가운데, 안정적인 수익원을 확보하고자 하는 욕구는 어느 때보다 높아만 가고 있습니다. 그래서 오늘은 어떻게 인컴형 포트폴리오를 구성하고 있는지, 그리고 왜 인모스트의 포트폴리오가 특별한지에 대해 다뤄보겠습니다.

인컴형 포트폴리오, 어떻게 구성해야 할까?

1) 다양한 인컴 자산군의 활용

"모든 계란을 한 바구니에 담지 말라"는 오래된 격언을 들어보셨나요? 이 말은 투자 세계에서도 그대로 적용되는데요,

우리 모두 좋아하는 SCHD와 커버드콜 같은 고배당 주식형, 고정 이자를 제공하는 채권, 그리도 임대 수익이 발생하는 리츠는 많은 분들이 인컴 포트폴리오에 편입하는 대표적인 자산입니다.

하지만, 이것만으로는 충분하지가 않죠! 더 나아가, BDC나 에너지 인프라와 같은 특별 인컴 자산까지도 추가해 보다 폭넓은 소득원을 확보해야 합니다. 이들 자산들은 일반적으로 개인 투자자가 접근하기 어려운 특별 자산군이지만, 매우 매력적인 현금흐름을 제공합니다.

BDC는 중소기업에 대한 자금 대출을 통해 높은 이자수익을 확보하며, 에너지 인프라 투자는 장기적으로 안정적인 수익을 약속하는 대규모 프로젝트에 자금을 투자합니다. 이러한 다양한 인컴 소득원을 포트폴리오에 포함시키는 것은 시장의 변동성에 효과적으로 대응하면서도, 지속 가능한 수익을 창출하는 방법입니다 🌈

2) 글로벌 자산 배분

"세계는 넓고, 투자할 곳은 많습니다." 이 말처럼, 단일 국가에만 투자하는 것은 큰 위험을 안고 있습니다. 왜냐하면, 그 나라의 경제 상황이 나빠지면 내 포트폴리오 전체가 영향을 받기 때문이죠. 글로벌 자산 배분은 이러한 위험을 효과적으로 분산시키는 최고의 방법입니다.

글로벌 투자를 통해, 미국의 강력한 주식 시장, 유럽의 안정적인 리츠, 신흥국의 높은 수익률을 자랑하는 채권 등 다양한 자산에 투자함으로써 각기 다른 경제 사이클과 금리 환경에서 발생하는 수익 기회를 포착할 수 있습니다. 예를 들어, 신흥국 경제가 둔화되고 있을 때 미국이나 유럽의 일부 시장은 여전히 성장할 수 있습니다. 이러한 지역별 다양성은 전체 포트폴리오에 긍정적인 영향을 미칩니다.

국경을 자유로이 넘나드는 이러한 다각화된 투자 접근은 단일 시장의 변동성으로부터 보호하고, 전 세계의 다양한 시장에서 기회를 포착함으로써 훨씬 넓고 안정적인 수익을 창출할 수 있게 도와줍니다. 세계 경제의 파도에 휩쓸리지 않고, 오히려 그 파도를 타며 성장할 수 있게 도와주죠. 따라서 글로벌 자산 배분은 단순히 리스크를 관리하는 것을 넘어, 세계 곳곳의 기회를 활용하여 내 투자 목표를 실현하는 중요한 전략입니다 🌍

3) EMP 투자 전략

"EMP 전략이라니, 그게 뭐지?" 많은 분들이 처음 들어볼 수 있는 용어입니다. EMP(ETF Managed Portfolio)는 다양한 ETF를 활용해 자산을 분산 투자하고, 전문적으로 관리하는 투자 전략으로, 서로 다른 자산군, 지역 또는 섹터를 담은 ETF들을 통해 포트폴리오의 리스크를 최소화하고 안정성을 높이는 전략입니다.

특히 EMP 분산 효과는 시장 변동성이 클 때 그 진가를 발휘하여, 인컴형 포트폴리오에 꼭 필요한 안정성을 유지하고 꾸준한 수익을 달성하는 데 큰 역할을 합니다. 마치 다양한 방어선을 구축하여 시장의 예상치 못한 충격에서 우리의 자산을 보호하는 것과 같습니다. EMP 전략을 통해, 우리는 단기적인 시장의 변동에 흔들리지 않고, 장기적인 성장을 지향할 수 있습니다.

글로벌 인컴형 자산으로 알아서 배분하고 관리해주는'인모스트 인컴형 포트폴리오'

👉 투자 대상

Ⅴ 시장 변동성 속에서도 안정적인 수익을 추구하는 고객
단기적인 시장 변동에도 자산을 안정적으로 운용하며,
꾸준한 현금흐름으로 자산을 지키고 싶으신 분

Ⅴ글로벌 투자를 시작하고 싶은 고객
해외 투자를 하고 싶지만 어디서부터 시작해야 할지 막막한 분.
전문가의 관리로 안전하게 글로벌 투자를 하고 싶은 분

Ⅴ은퇴 준비와 장기적인 자산 성장을 동시에 목표로 하는 고객
은퇴 후에도 생활비 걱정 없는 수익을 원하고,
세제 혜택까지 고려한 장기 자산 성장을 추구하는 분

👉주요 투자 자산

Ⅴ BDC
미국 중소기업에 자금을 지원하며 안정적인 현금흐름과
높은 배당 수익률을 제공하는 핵심 인컴형 자산

Ⅴ글로벌 리츠
상업용, 주거용 부동산에 투자해 지역별 분산으로
리스크를 줄이고 꾸준한 임대 수익을 제공

Ⅴ고배당 주식
안정적인 배당을 지급하는 글로벌 고배당 기업 주식으로
배당 수익과 주가 상승 가능성을 동시에 제공

Ⅴ 커버드콜
미국 배당주에 투자하면서 커버드콜 옵션 전략을 활용해
배당 수익과 옵션 프리미엄을 추가로 확보

Ⅴ에너지 인프라
에너지 인프라 등 실물 자산에 투자해
안정적인 현금흐름과 시장 변동성에 강한 안정성을 제공

Ⅴ미국 채권
신용등급이 우수한 미국 기업들의 채권에 투자하여
안정적인 이자 수익과 자산 보호를 추구

왜 인모스트 인컴형 포트폴리오인가?

1) 글로벌 멀티에셋 전략으로 만드는 안정적인 인컴 포트

"멀티에셋 전략은 단순한 분산이 아닙니다.
인모스트만의 전문성과 고객 중심 철학이 결합된 자산관리 솔루션입니다."

• 인모스트는 멀티에셋 전략을 기본 운용철학으로 삼고, 글로벌 시장과 다양한 자산군을 연결하여 고객의 목표를 실현합니다.

• 배당주, 채권, 리츠 같은 대표적인 인컴 자산은 물론 개인이 접근하기 어려운 BDC, 에너지 인프라 등 ‘전문가의 영역인 특별 인컴 자산군’까지 포함해 보다 다양한 소득원을 확보합니다.

• 이러한 전략적 자산 배분은 시장 변동성을 낮추는 동시에 예측 가능한 안정적인 현금흐름과 자산 보호를 제공합니다.

출처: 인모스트 인컴형 포트폴리오 제안서

2) 시장의 변화에 적용하고 대응하는 전략적 리밸런싱

"리밸런싱 전략은 자산 배분의 균형을 맞추고 시장 변동성 속에서도 안정성과 수익성을 극대화하는 핵심 투자 관리 도구입니다. 인모스트는 데이터 기반의 분석과 전략적 비중 조정을 통해 고객의 포트폴리오를 지속적으로 최적화합니다."

• 경제 상황, 금리 변화, 글로벌 리스크에 따라 자산군의 비중을 조정해 시장 변화에 선제적으로 대응합니다.

• 데이터 기반의 정기적 모니터링과 체계적인 분석을 통한 리밸런싱으로 투자 성과의 일관성과 안정성을 유지합니다.

• 불필요한 빈번한 조정을 지양하며, 투자 성과의 일관성과 자산의 안정성을 유지하는 데 중점을 둡니다.

출처: 인모스트 인컴형 포트폴리오 제안서

3) 개인 고객 중심의 맞춤형 인컴 솔루션

"인모스트는 오랜 시간 고객들의 자산을 관리하며 쌓은 노하우와 전문성을 바탕으로 체계적인 1:1 전문 관리로 차별화된 자산관리 서비스를 제공합니다."

• 인모스트는 기존 기관 중심 상품의 한계를 극복하고, 개인 고객의 다양한 재무 목표와 투자 니즈를 반영한 대중화된 맞춤형 인컴형 포트폴리오를 통해 누구나 안정적인 현금흐름과 자산 성장을 경험할 수 있도록 설계하였습니다.

• 1:1 전담 관리자를 통해 고객과의 원활한 소통과 상담을 지원하며, 포트폴리오 운용 상황과 성과를 투명하게 공유합니다. 신뢰와 지속적 관리를 바탕으로 장기적 성과와 고객 만족을 실현합니다.

출처: 인모스트 인컴형 포트폴리오 제안서

💡오늘은 인컴형 포트폴리오 구성 및 전략에 대해 알아봤습니다. 구독자분들의 투자 여정이 성공적이기를 바라며, 인컴형 포트폴리오 구성에 대한 더 많은 정보와 자문이 필요하시면 언제든지 인모스트투자자문으로 연락주세요. 여러분의 자산이 성장하고, 재정적 목표를 실현하는 데 함께 하기를 기대합니다. 감사합니다! 🌟 😘

Compliance Notes

※ 본 자료는 상품의 이해를 돕기 위하여 작성된 자료입니다. 본 자료 중 투자전략 및 자산배분 전략은 시장상황 등에 따라 변경될 수 있습니다.

※ 상품의 운용결과에 따라 이익 또는 손실이 발생할 수 있으며 그 결과는 투자자에게 귀속됩니다.

※ 상품에 가입하기 전 투자대상, 보수, 수수료 및 환매방법 등에 관하여 투자설명서를 반드시 읽어보시기 바랍니다.

※ 해당 상품들은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.

※ 증권거래비용, 기타비용이 추가로 발생할 수 있으며, 환율 변동에 따라 외화자산의 투자가치가 변동될 수 있습니다.

※ 본자료에 수록된 내용은 신뢰할 수 있다고 판단되는 각종 자료와 통계자료를 이용하여 작성한 것으로 투자판단을 돕기 위한 참고자료이며 향후 결과에 대한 보증이 되는 것은 아닙니다.

※ 과거의 수익이 미래의 수익을 보장하지 않습니다.